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Formation Plan d'épargne retraite individuelle (PER)
Cette formation présente le plan d'épargne retraite individuel et son fonctionnement général.
Objectifs pédagogiques
- Situer le plan d'épargne retraite parmi les produits d'épargne long terme
- Décrire les types de versements et les modes de gestion
- Expliquer les cas de sortie en capital ou en rente
- Présenter les principes fiscaux généraux sans les chiffrer
- Informer le client des points de vigilance avant souscription
Programme détaillé
Fonctionnement général
- Objet du produit et public concerné
- Phase d'épargne et phase de restitution
- Transfert depuis d'autres produits : principe
Versements et gestion
- Versements volontaires et autres sources d'alimentation
- Gestion libre ou gestion pilotée
- Supports d'investissement et risques associés
Sorties et information
- Sortie en rente ou en capital
- Déblocages anticipés : principes généraux
- Fiscalité et règles à vérifier dans les textes en vigueur
- Documents d'information à remettre
Public visé et prérequis
Public visé
- Conseillers clientèle bancaires et assurance
- Gestionnaires de contrats d'épargne
Prérequis
- Notions de base en épargne et en assurance
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Apports théoriques illustrés
- Études de situations clients fictives
- Jeux de rôle d'explication
Moyens
- Support de formation remis aux participants
- Fiche de synthèse comparative
Validation de la formation
- Questionnaire de fin de formation
- Mise en situation : présenter le produit à un client fictif
- Attestation de fin de formation
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
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