Banque
Formation Valeurs mobilières et assurance-vie
Cette formation explique comment les valeurs mobilières s'articulent avec le contrat d'assurance-vie.
Objectifs pédagogiques
- Présenter les principales valeurs mobilières détenues en direct ou via un contrat
- Décrire le fonctionnement général d'un contrat d'assurance-vie
- Distinguer support en euros et supports en unités de compte
- Expliquer à un client la différence entre détention directe et détention via un contrat
- Repérer les points de vigilance du devoir de conseil
Programme détaillé
Valeurs mobilières
- Actions, obligations et parts de fonds : rappels
- Modes de détention : compte-titres, plan d'épargne, contrat
- Risques de perte en capital et de liquidité
Le contrat d'assurance-vie
- Souscripteur, assuré, bénéficiaire : les rôles
- Versements, rachats et arbitrages en termes généraux
- Clause bénéficiaire : enjeux de rédaction
- Supports en euros et en unités de compte
Information et conseil
- Documents remis au client avant souscription
- Recueil du profil et des objectifs, sans conseil personnalisé dans le cadre de la formation
- Fiscalité : principes à vérifier dans les textes en vigueur
Public visé et prérequis
Public visé
- Conseillers clientèle bancaires et assurance
- Assistants commerciaux et gestionnaires de contrats
Prérequis
- Notions de base en produits d'épargne
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Apports théoriques illustrés
- Étude de contrats et de documents d'information fictifs
- Jeux de rôle d'explication au client
Moyens
- Support de formation remis aux participants
- Exemples de documents anonymisés
Validation de la formation
- Questionnaire de fin de formation
- Mise en situation : présentation d'un contrat à un client fictif
- Attestation de fin de formation
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
Cette formation peut être financée par votre OPCO, selon votre situation et les conditions de votre financeur.
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