Assurance
Formation Assurance emprunteur
Cette formation traite de l'assurance qui accompagne un crédit et protège l'emprunteur comme le prêteur.
Objectifs pédagogiques
- Expliquer le rôle de l'assurance dans une opération de crédit
- Identifier les garanties usuelles : décès, invalidité, incapacité, perte d'emploi
- Comprendre la différence entre contrat groupe et délégation d'assurance
- Lire une offre : quotité, exclusions, conditions de prise en charge
- Décrire les étapes d'adhésion et le questionnaire de santé
- Se référer à la réglementation en vigueur sur le changement d'assurance
Programme détaillé
Le cadre de l'assurance de prêt
- Lien entre crédit, prêteur et assureur
- Caractère facultatif ou exigé selon le type de prêt
- Acteurs : banque, courtier, assureur, emprunteur
- Information précontractuelle due à l'emprunteur
Garanties et exclusions
- Garanties de base et garanties complémentaires
- Notion de quotité et de co-emprunteurs
- Exclusions courantes et délais de carence
- Prise en compte des activités et situations particulières
Adhésion et sélection du risque
- Questionnaire de santé et déclaration sincère
- Conséquences d'une fausse déclaration : principes généraux
- Traitement des risques aggravés, dispositifs d'accès au crédit
- Constitution du dossier d'adhésion
Comparer et expliquer
- Lire la fiche d'information standardisée
- Comparer les contrats sur des critères objectifs
- Principes du changement de contrat en cours de prêt
- Présenter l'offre sans promesse d'économie garantie
Public visé et prérequis
Public visé
- Conseillers en agence bancaire ou d'assurance
- Courtiers en crédit et en assurance
Prérequis
- Notions générales sur le crédit immobilier ou à la consommation
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Apports théoriques courts suivis d'exemples de dossiers anonymisés
- Lecture commentée de notices d'information
- Jeux de rôle d'entretien avec un emprunteur
- Échanges sur les difficultés rencontrées au quotidien
Moyens
- Salle équipée ou classe virtuelle selon la modalité
- Support de formation et glossaire remis aux participants
Validation de la formation
- Questionnaire de connaissances en fin de formation
- Mise en situation : présentation d'une offre à un emprunteur
- Attestation de fin de formation remise à chaque participant
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
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