Assurance
Formation Assurance homme-clé
Cette formation explique le principe de l'assurance homme-clé, qui couvre les conséquences financières de la perte d'une personne essentielle à l'entreprise.
Objectifs pédagogiques
- Définir la notion de personne clé dans une entreprise
- Expliquer le fonctionnement de la garantie décès, invalidité ou incapacité
- Identifier le souscripteur, l'assuré et le bénéficiaire
- Repérer les points de vigilance du questionnaire de risque
- Présenter le dispositif sans conseil personnalisé ni promesse d'avantage
Programme détaillé
Le besoin de l'entreprise
- Dépendance à un dirigeant, un commercial ou un expert
- Conséquences financières d'une absence durable ou d'un décès
- Place du contrat dans une démarche globale de gestion des risques
- Dialogue avec l'expert-comptable et le conseil du client
Le contrat
- Garanties principales et capitaux assurés
- Désignation du bénéficiaire, ici l'entreprise
- Questionnaire médical et sélection du risque
- Exclusions et délais de carence
Le traitement comptable et fiscal à titre d'information
- Principes généraux de traitement des primes et des capitaux
- Limites de l'information donnée en formation
- Renvoi vers un spécialiste pour toute situation particulière
- Vérifier la réglementation en vigueur
Public visé et prérequis
Public visé
- Conseillers en assurance de personnes et en entreprises
- Gestionnaires de contrats prévoyance
Prérequis
- Notions de base en assurance de personnes
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Exposé structuré avec exemples d'entreprises fictives
- Étude de cas de dépendance à une personne clé
- Analyse de clauses contractuelles
- Échanges sur les pratiques de présentation
Moyens
- Support remis aux participants
- Cas fictifs de petites et moyennes entreprises
- Salle ou classe virtuelle équipée
Validation de la formation
- Questionnaire de connaissances
- Mise en situation de présentation du produit
- Attestation de fin de formation
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
Cette formation peut être financée par votre OPCO, selon votre situation et les conditions de votre financeur.
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