Assurance
Formation Prévoyance collective et individuelle
Cette formation présente les garanties de prévoyance qui protègent les personnes face à l'arrêt de travail, à l'invalidité et au décès.
Objectifs pédagogiques
- Distinguer la prévoyance collective de la prévoyance individuelle
- Identifier les risques couverts : incapacité, invalidité, décès
- Repérer le rôle de l'employeur, de l'assureur et du salarié dans un contrat collectif
- Lire les principales clauses d'un contrat : garanties, exclusions, délais de carence
- Expliquer à un client ou à un salarié la logique générale d'une couverture de prévoyance
- Savoir vérifier la réglementation en vigueur avant toute présentation
Programme détaillé
Les fondements de la prévoyance
- Place de la prévoyance à côté de la protection sociale obligatoire
- Les trois grands risques : arrêt de travail, invalidité, décès
- Vocabulaire de base : assuré, souscripteur, bénéficiaire
- Différence entre prestation forfaitaire et prestation indemnitaire
Le contrat collectif
- Souscription par l'entreprise ou la branche professionnelle
- Population couverte et catégories de personnel
- Obligations d'information envers les salariés
- Maintien des garanties et portabilité : principes généraux
Le contrat individuel
- Public concerné : indépendants, professions libérales, dirigeants
- Questionnaire de santé et sélection du risque
- Choix des garanties selon la situation professionnelle
- Lecture des exclusions et des délais de carence
Accompagner la personne couverte
- Reformuler les garanties en langage clair
- Constituer un dossier de demande de prestations
- Échanger avec le client sans donner de conseil personnalisé hors mandat
- Se tenir informé des évolutions réglementaires
Public visé et prérequis
Public visé
- Collaborateurs d'agences d'assurance et de courtiers
- Gestionnaires des ressources humaines et de la paie
Prérequis
- Connaissance de base du vocabulaire de l'assurance
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Exposés illustrés par des extraits de contrats anonymisés
- Études de situations professionnelles : salarié en arrêt, dirigeant indépendant
- Échanges entre participants sur leurs pratiques
- Mises en situation d'explication d'une garantie à un client
Moyens
- Salle équipée ou classe virtuelle selon la modalité
- Support de formation remis aux participants
- Extraits de contrats types servant de supports de lecture
Validation de la formation
- Questionnaire de connaissances en fin de formation
- Mise en situation d'explication d'une garantie de prévoyance
- Attestation de fin de formation remise à chaque participant
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
Cette formation peut être financée par votre OPCO, selon votre situation et les conditions de votre financeur.
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