Assurance
Formation Devoir d’information et de conseil en assurance
Cette formation présente le cadre du devoir d’information et de conseil dans la relation entre un distributeur d’assurance et son client.
Objectifs pédagogiques
- Distinguer le devoir d’information du devoir de conseil
- Identifier les éléments à communiquer avant la souscription
- Recueillir les besoins et exigences du client de façon structurée
- Formaliser et conserver la preuve de l’entretien
- Repérer les situations où la responsabilité du distributeur peut être engagée
- Adapter son discours aux profils de clientèle rencontrés
Programme détaillé
Cadre et notions
- Information, conseil et mise en garde : définitions et différences
- Rôle du distributeur selon son statut
- Documents d’information à remettre au client
- Évolution de la réglementation à vérifier régulièrement
Recueillir le besoin
- Questions de découverte et reformulation
- Distinction entre besoin exprimé et besoin réel
- Traitement des informations personnelles recueillies
- Cas du client qui refuse un conseil
Formaliser et tracer
- Contenu d’un compte rendu d’entretien
- Conservation et accès aux preuves
- Clauses sensibles : exclusions, franchises, plafonds
- Signature et remise des documents
Prévenir les litiges
- Erreurs fréquentes relevées dans les réclamations
- Traitement d’une réclamation liée au conseil
- Posture professionnelle en cas de contestation
Public visé et prérequis
Public visé
- Conseillers et gestionnaires en agence ou en cabinet
- Collaborateurs de la distribution d’assurance
Prérequis
- Connaissance de base des produits d’assurance
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Exposés avec exemples de dossiers anonymisés
- Jeux de rôle d’entretien client
- Analyse de comptes rendus d’entretien
- Échanges sur les pratiques de chacun
Moyens
- Supports pédagogiques remis aux participants
- Trames d’entretien et modèles de comptes rendus
Validation de la formation
- Questionnaire en fin de formation
- Mise en situation d’un entretien de conseil
- Attestation de fin de formation
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
Cette formation peut être financée par votre OPCO, selon votre situation et les conditions de votre financeur.
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