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Formation Épargne réglementée : Loi Pacte et gestion de patrimoine
Cette formation présente les produits d'épargne réglementée et les évolutions apportées par la loi Pacte.
Objectifs pédagogiques
- Décrire les principaux produits d'épargne réglementée et leur vocation
- Situer les grandes orientations de la loi Pacte pour l'épargne et la retraite
- Distinguer épargne de précaution, épargne projet et épargne long terme
- Repérer les règles de fonctionnement à vérifier pour chaque produit
- Présenter ces produits au client avec un vocabulaire clair et prudent
Programme détaillé
Panorama de l'épargne réglementée
- Livrets et produits d'épargne disponible
- Épargne logement
- Produits d'épargne à long terme
- Vérification des plafonds et conditions en vigueur
Apports de la loi Pacte
- Grandes orientations pour l'épargne retraite
- Évolutions pour l'assurance vie et l'épargne salariale
- Effets sur l'offre des établissements
Place dans la stratégie patrimoniale
- Notion d'horizon de placement
- Liquidité, sécurité et rendement
- Complémentarité entre produits
- Limites d'une présentation générale
Posture de conseil
- Recueil des besoins du client
- Explication des avantages et des contraintes
- Devoir d'information et traçabilité
- Orientation vers un conseiller habilité
Public visé et prérequis
Public visé
- Conseillers clientèle particuliers
- Collaborateurs d'agence et de banque privée
Prérequis
- Connaissance de base des produits d'épargne
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Apports théoriques structurés
- Comparaison de produits à partir de fiches fictives
- Jeux de rôle d'entretien
- Échanges sur les cas rencontrés
Moyens
- Support de formation remis aux participants
- Tableaux comparatifs pédagogiques
Validation de la formation
- Questionnaire de fin de formation
- Mise en situation d'une présentation de produit
- Attestation de fin de formation
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
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