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Formation Ingénierie assurantielle
Cette formation présente la conception et l'analyse de solutions d'assurance pour des particuliers ou des professionnels.
Objectifs pédagogiques
- Cartographier les risques d'un client et les garanties existantes
- Distinguer assurance de dommages et assurance de personnes
- Lire et comparer des conditions de garantie, exclusions et franchises
- Repérer les lacunes et les doubles couvertures
- Formaliser une analyse des besoins conforme au devoir de conseil
Programme détaillé
Analyse des risques
- Risques des personnes, des biens et de la responsabilité
- Inventaire des contrats en cours
- Hiérarchie des risques
Lecture des contrats
- Objet, garanties et exclusions
- Franchises, plafonds et délais de carence en principe
- Vocabulaire du contrat et des conditions générales
Construction d'une solution
- Cohérence entre besoins et garanties
- Mutualisation et coassurance en principe
- Rôle de l'assureur, du courtier et de l'agent
Conformité et suivi
- Devoir d'information et de conseil
- Document de recueil des besoins
- Révision périodique des contrats
Public visé et prérequis
Public visé
- Conseillers en assurance et en gestion de patrimoine
- Courtiers et chargés de clientèle
Prérequis
- Connaissance de base des produits d'assurance
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Apports théoriques
- Analyse de contrats fictifs
- Étude de cas de sinistres types
- Échanges sur les pratiques
Moyens
- Support de formation remis aux participants
- Extraits de conditions générales fictives
Validation de la formation
- Questionnaire de fin de formation
- Mise en situation d'analyse de besoins d'un client fictif
- Attestation de fin de formation
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
Cette formation peut être financée par votre OPCO, selon votre situation et les conditions de votre financeur.
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