Finance
Formation Initiation au Credit management
Cette formation présente les bases du credit management et le rôle de cette fonction dans la santé financière d'une entreprise.
Objectifs pédagogiques
- Situer le credit management dans le cycle de vente et la trésorerie de l'entreprise
- Identifier les principales sources d'information sur la solvabilité d'un client
- Distinguer les étapes de l'analyse d'un risque client avant l'octroi d'un délai de paiement
- Repérer les signaux d'alerte d'un client en difficulté
- Décrire les grandes étapes d'une relance et d'un recouvrement amiable
- Répartir les rôles entre commercial, comptabilité et direction financière
Programme détaillé
Comprendre la fonction credit management
- Missions du credit manager et place dans l'organisation
- Lien entre délais de paiement, besoin en fonds de roulement et trésorerie
- Notion de risque client et de risque d'impayé
- Vocabulaire de base : encours, échéance, retard, litige
Évaluer le risque avant de vendre
- Collecte des informations sur un nouveau client
- Lecture simple des documents financiers et des indicateurs de solvabilité
- Rôle de l'assurance-crédit et des garanties, présentés de façon générale
- Définition d'une politique de crédit interne et de ses limites
Suivre les encours et relancer
- Suivi des comptes clients et lecture d'une balance âgée
- Calendrier et ton des relances par courrier, mail et téléphone
- Traitement des litiges commerciaux avec les services concernés
- Passage vers le recouvrement amiable puis contentieux, avec renvoi vers un conseil juridique
Organiser la démarche au quotidien
- Tableaux de bord de suivi des créances
- Circulation de l'information entre ventes et comptabilité
- Conditions générales de vente et mentions de facturation, à vérifier selon la réglementation en vigueur
- Plan d'action personnel pour son entreprise
Public visé et prérequis
Public visé
- Collaborateurs des services comptabilité, administration des ventes ou finance.
- Assistants commerciaux, responsables administratifs et dirigeants de petites structures.
Prérequis
- Aucun prérequis technique. Une première approche de la facturation est un plus.
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Apports théoriques illustrés par des situations d'entreprise.
- Analyse de balances clients et de dossiers fictifs.
- Jeux de rôle de relance téléphonique.
- Échanges sur les pratiques de chaque participant.
Moyens
- Support pédagogique remis aux participants.
- Modèles de courriers de relance et de tableaux de suivi.
- Formateur spécialisé en finance d'entreprise.
Validation de la formation
- Questionnaire de positionnement en début de formation.
- Mise en situation sur un dossier client à risque.
- Attestation de fin de formation remise à l'issue de la session.
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
Cette formation peut être financée par votre OPCO, selon votre situation et les conditions de votre financeur.
Voir les financeursFormations liées
- Credit manager : Définir objectifs et suivi de performancesCette formation traite du pilotage de la performance d'un service crédit.Voir la formation
- Credit manager : Manager un service crédit et recouvrementCette formation s'adresse aux responsables d'un service crédit et recouvrement.Voir la formation
- Risk management : Approche globale et outilsCette formation présente une démarche globale de gestion des risques en entreprise, de l'identification à la…Voir la formation
Un projet de formation ?
Parlez-nous de vos besoins : nous vous préparons une proposition adaptée.