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Formation Stratégie retraite : patrimoine, fiscalité et solutions d’épargne retraite
Cette formation aborde la préparation de la retraite à travers les régimes obligatoires, l'épargne retraite et le patrimoine.
Objectifs pédagogiques
- Situer le rôle des régimes obligatoires et complémentaires
- Estimer qualitativement l'écart entre revenus d'activité et revenus de retraite
- Décrire les grandes familles de solutions d'épargne retraite
- Repérer les règles de sortie en capital ou en rente à vérifier
- Articuler retraite, fiscalité et autres composantes du patrimoine
Programme détaillé
Système de retraite
- Régimes de base et complémentaires
- Situations des salariés, indépendants et dirigeants
- Relevé de situation individuelle
Solutions d'épargne retraite
- Contrats individuels et collectifs
- Épargne salariale
- Assurance vie et immobilier comme compléments
Fiscalité générale
- Traitement des versements en principe
- Traitement des sorties
- Vérification de la réglementation en vigueur
Démarche d'accompagnement
- Recueil des projets de vie
- Présentation équilibrée des options
- Suivi et ajustements dans le temps
Public visé et prérequis
Public visé
- Conseillers en gestion de patrimoine et en assurance
- Chargés de clientèle bancaire
Prérequis
- Connaissance de base des produits d'épargne et de la fiscalité
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Apports théoriques
- Cas de parcours professionnels fictifs
- Tableaux comparatifs des solutions
- Échanges avec les participants
Moyens
- Support de formation remis aux participants
- Fiches de cas fictives
Validation de la formation
- Questionnaire de fin de formation
- Mise en situation de présentation d'une démarche retraite à un client fictif
- Attestation de fin de formation
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
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