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Formation Transmission du patrimoine des particuliers
Cette formation présente les mécanismes de transmission à titre gratuit : succession, donation et assurance vie.
Objectifs pédagogiques
- Distinguer succession légale et dispositions volontaires
- Décrire le rôle des héritiers réservataires
- Présenter les formes de donation et leurs effets généraux
- Situer la place de l'assurance vie dans la transmission
- Anticiper les questions des familles et orienter vers le notaire
Programme détaillé
Dévolution successorale
- Ordre des héritiers en principe
- Réserve héréditaire et quotité disponible
- Conjoint survivant et partenaire
Transmettre de son vivant
- Donation simple et donation-partage
- Don de sommes d'argent
- Rapport et réduction en principe
Outils de transmission
- Testament et formes courantes
- Assurance vie et clause bénéficiaire
- Pacte et dispositions diverses
Fiscalité et accompagnement
- Droits de mutation dans les grandes lignes
- Vérification des barèmes et abattements en vigueur
- Rôle du notaire et du conseiller
Public visé et prérequis
Public visé
- Conseillers clientèle et gestion de patrimoine
- Collaborateurs de banque privée et d'assurance
Prérequis
- Notions de droit de la famille
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Exposés avec schémas familiaux
- Cas de familles fictives
- Quiz de vocabulaire
- Échanges sur les questions fréquentes des clients
Moyens
- Support de formation remis aux participants
- Arbres généalogiques fictifs
Validation de la formation
- Questionnaire de fin de formation
- Mise en situation de réponse à une famille fictive
- Attestation de fin de formation
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
Cette formation peut être financée par votre OPCO, selon votre situation et les conditions de votre financeur.
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