Assurance
Formation Approche patrimoniale de l’assurance vie
Cette formation replace l'assurance vie dans une réflexion patrimoniale d'ensemble.
Objectifs pédagogiques
- Situer l'assurance vie parmi les outils patrimoniaux usuels
- Identifier les objectifs patrimoniaux fréquemment exprimés
- Repérer les interactions avec la famille, la retraite et la transmission
- Structurer un entretien de découverte du client
- Reconnaître les situations qui relèvent d'un conseil spécialisé
Programme détaillé
Le cadre patrimonial
- Composantes d'un patrimoine
- Objectifs : épargne, retraite, transmission
- Place de l'assurance vie
- Notion de profil et d'horizon
Mener l'entretien
- Recueil de la situation familiale
- Questionnement sur les besoins
- Prise en compte de l'aversion au risque
- Traçabilité de l'échange
Limites et orientation
- Ce que couvre le rôle du conseiller
- Interlocuteurs : notaire, fiscaliste, gestionnaire
- Éviter les promesses de résultat
- Veille sur les règles en vigueur
Public visé et prérequis
Public visé
- Conseillers clientèle en banque et en assurance
- Collaborateurs de cabinets de gestion
Prérequis
- Connaissance de base de l'assurance vie
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Apports théoriques
- Jeux de rôle d'entretien de découverte
- Étude de profils fictifs de clients
Moyens
- Support de formation remis aux participants
- Trame d'entretien patrimonial
Validation de la formation
- Questionnaire de connaissances
- Mise en situation d'entretien
- Attestation de fin de formation
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
Cette formation peut être financée par votre OPCO, selon votre situation et les conditions de votre financeur.
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