Recouvrement
Formation Intégrer le crédit scoring dans la gestion des risques
Cette formation montre comment utiliser un score de risque client dans les décisions de crédit et de relance.
Objectifs pédagogiques
- Comprendre ce que mesure un score de crédit et comment il est construit en général
- Choisir les données utiles pour évaluer un client
- Définir des règles de décision liées aux niveaux de score
- Relier le score aux plafonds d'encours et aux relances
- Connaître les limites d'un score et les règles de protection des données
Programme détaillé
Principes du scoring
- Données financières, comportementales et sectorielles
- Scores externes et scores internes
- Interprétation d'un niveau de risque
Construire un dispositif interne
- Choix de critères simples et suivis
- Pondération et mise à jour du score
- Décisions associées : accord, garantie, refus
Intégrer au quotidien
- Plafonds d'encours liés au score
- Priorisation des relances selon le risque
- Alertes en cas de dégradation d'un client
Limites et gouvernance
- Erreurs possibles et part du jugement humain
- Protection des données personnelles à vérifier auprès du délégué ou du juriste
- Revue périodique et traçabilité des décisions
Public visé et prérequis
Public visé
- Crédit managers et analystes risque clients
- Responsables financiers et contrôleurs de gestion
Prérequis
- Notions de gestion du poste clients ou de lecture de bilans
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Apports théoriques et exemples de grilles de score
- Atelier de construction d'une grille simple
- Étude de portefeuille client fictif
Moyens
- Support de formation remis aux participants
- Exemple de grille de scoring à adapter
- Tableur de simulation fourni
Validation de la formation
- Questionnaire de connaissances
- Mise en situation : décision d'accorder ou non un crédit client à partir d'un score fourni
- Attestation de fin de formation
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
Cette formation peut être financée par votre OPCO, selon votre situation et les conditions de votre financeur.
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