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Formation Stratégies de prévoyance et de protection patrimoniale
Cette formation traite de la protection du client et de ses proches face aux aléas : décès, invalidité, arrêt de travail.
Objectifs pédagogiques
- Identifier les aléas qui fragilisent un foyer ou une entreprise
- Distinguer prévoyance collective, individuelle et régimes obligatoires
- Comprendre le rôle des garanties décès, invalidité et incapacité
- Relier prévoyance, protection du conjoint et transmission
- Mener un échange de découverte sur les besoins de protection
Programme détaillé
Risques et besoins
- Conséquences financières d'un aléa
- Situation familiale et professionnelle
- Statuts : salarié, indépendant, dirigeant
Régimes et contrats
- Protection sociale de base
- Contrats individuels de prévoyance
- Garanties d'emprunteur
Protection patrimoniale
- Protection du conjoint et des enfants
- Prévoyance du chef d'entreprise
- Articulation avec l'assurance vie
Mise en oeuvre
- Recueil des besoins
- Information sur les exclusions et les limites
- Suivi et vérification de la réglementation en vigueur
Public visé et prérequis
Public visé
- Conseillers en assurance, banque et gestion de patrimoine
- Courtiers
Prérequis
- Connaissance de base de l'assurance de personnes
Durée et modalités
- DuréeSur mesure, nous consulter
- AccessibilitéNotre référent handicap étudie avec vous les adaptations possibles.
Méthodes pédagogiques
Méthodes
- Apports théoriques
- Études de foyers fictifs
- Jeux de rôle de découverte
- Échanges sur les objections courantes
Moyens
- Support de formation remis aux participants
- Fiches de situation fictives
Validation de la formation
- Questionnaire de fin de formation
- Mise en situation de découverte des besoins de protection
- Attestation de fin de formation
Votre devis personnalisé
Nous établissons votre proposition selon votre besoin, le nombre de participants et le format souhaité.
Financement OPCO
Cette formation peut être financée par votre OPCO, selon votre situation et les conditions de votre financeur.
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